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小学没毕业用POS机骗几十万
来源:葫芦岛新闻网编辑:辽宁生活汇责任编辑王罡 商巍2017-01-10 16:32:28

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银行卡及POS机

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周红雨展示POS机的使用方法

 

  通过微信“附近的人”的方式,孙某结识了昵称为“办理大额信用卡、办理贷款、办理信用卡提现电还”(以下简称“三办”)的男子。两人见面后,“三办”说看看孙某携带的信用卡信用额度有多少,征得对方同意后,将卡插进POS机上,刷走1.198万元,后称两个小时内钱返还到账。孙某办理贷款心切,盼星星盼月亮,结果竹篮打水一场空。

  该案是葫芦岛首例利用POS机、支付宝进行电信诈骗的案件,经过公安机关缜密侦查,“三办”的真实身份逐渐浮出水面。

  钱会返还到你账户

  周红雨是绥中县公安局绥中镇派出所副所长,全程参与了该案的侦查、摸排、抓捕、审讯等工作,1月4日下午,记者采访了他,他详细披露了该案的始末。

  30多岁的孙某是绥中人,在北京打工。案发前,他回到老家。长期在外漂泊,他有些厌倦,想自己干点儿什么。由于没有正式工作,没人给担保,自己又没啥值钱的抵押物,到银行贷款有些困难,他将目光瞄向民间借贷。

  去年7月29日,孙某在绥中县建都二期门口通过微信“附近的人”的方式,搜到了昵称为“三办”的人。以下是案发后孙某提供给公安机关两人微信聊天的记录:

  孙某:想办大额信用卡,能不能办?

“三办”:能办。你有没有某银行信用卡?

“三办”的口音是本地的,等孙某说有后,“三办”说:“你等一会儿,我过去找你。”没多久,两人在建都二期门口见面。孙某看到,“三办”个头有1.75米左右,90多公斤,膀大腰圆。

  见面后,“三办”说你有贷款先还上,孙某说早还了。“三办”说看看信用卡信用额度有多少,孙某说行,看看吧。

  当着孙某的面,他从身上拿出POS机,将孙某的银行卡往POS机上一插,就刷出1.198万元。孙某清晰地看到POS机上显示交易成功。接着“三办”说,这个交易过程和银行的差不多,只是在刷信用额度,过两个小时后,刷出的钱会返还到你的账户里。

  被司法机关处理过

  “三办”还告诉孙某,这样做,是为信用卡升级用。在银行有交易记录,有流水号。

  采访时,记者看到,所谓的POS机,体积并不大,呈长方体,有卡口,与正规银行及商家的不一样。周红雨在案件侦办过程中了解到,“三办”所用的POS机,在南方时有出现,在北方出现的几率并不大,携带非常便捷。“这种机器的后台商家在工商部门有合法手续,他们给持有者提供服务后,收取千分之五的手续费。至于持有者是合法操作还是非法牟利,后台商家并不关心,管理非常混乱。”周红雨说。

  过了两个多小时,孙某给“三办”打电话,说刷出去的钱咋还没到账?后者说稍等一下,结算系统在升级呢。又过了一段时间,孙某发现钱还没回来,心开始慌了。第二天,打电话报警。

  警方通过缜密侦查,利用多种侦破手段,终于发现了“三办”的蛛丝马迹。通过孙某辨认,证实他就是嫌疑人。

  “‘三办’叫方某,29岁,绥中县李家堡人,已婚,有一个孩子。青少年的时候,由于涉嫌抢劫,被司法机关处理过。”周红雨说。

  警方通过技术手段,掌握到方某在绥中县万家镇王庄村暂住。警方没有立即抓捕,待串联起更多证据后,再实施抓捕。2016年11月29日,抓捕时机成熟,当天下午,3名警察悄无声息地来到方某的住处,准备实施抓捕。

  十多分钟终于制伏

  据周红雨介绍,方某跟一个外地女子同居,住处分里外屋,里面是住的地方,外面是个小超市,中间有个隔断。

  当日18时许,3名警察穿着便装,一人在后门堵着,两人走进屋内,见方某与女友正在吃饭,就说想买东西。方某穿着拖鞋走到隔断处,两名警察迅速上前,表明身份实施抓捕。

  据周红雨回忆,方某的体格非常壮,两名警察一下子没有抓住,赶紧喊人,堵后门的人听到后过来帮忙。面对如此壮硕的嫌疑人,只有将其逼到床上,才能制伏。经验丰富的警察迅速做出反应,一步步将方某逼到床上。

  即便这样,方某困兽犹斗。一开始,警察已将方某的一只手戴上了手铐,由于他力气很大,另一只手说啥也铐不上。经过近10分钟的努力,3人终于将方某的双手全部铐上。这会儿,增援的同事也赶到了,最终将方某制伏。

  经过多番审讯,最终,方某终于交代了自己的犯罪事实。2016年11月30日,他被警方刑拘。

  别看方某小学没毕业,但智商很高,反侦查能力及玩电脑、手机的技能都不差。他用POS机、支付宝进行电信诈骗一年有余,诈骗多起,涉案金额几十万元。

  网上赌博价码较大

  作案前,方某到南方,在“地下”学习并掌握了电信诈骗的伎俩。回到绥中后,并不常住老家,而是狡兔三窟,多数时间住在万家镇、山海关等地,也暂住秦皇岛、卢龙等地。

  在孩子的教育、学习方面,方某基本不管,偶尔通过诈骗来的非法所得,给家里汇钱,大部分钱则用于挥霍或网上赌博。

  据办案警察介绍,方某在网上赌博的价码比较大,10分钟开赌一次,赌注在50元至6万元之间。有记录显示,他一天赌输17万元,后来赢回15万元。

  在方某所诈骗的受害人当中,绥中地区包括孙某在内的共两人,另一人在山海关地区,方某也是用骗孙某的手法儿,骗取受害人几千元现金。

  方某的诈骗手法儿,基本上有三种。选择被骗对象,都是用昵称为“三办”的虚假身份,通过微信、陌陌等平台,找有需求的人,将其加为好友,作为猎取的目标。除了上文骗取孙某的伎俩外,方某还与未谋面的“好友”进行如下操作:

  将“好友”(即受害人)的银行卡、身份证正反面拍照,通过微信传给他,然后让受害人的银行卡绑定他指定的手机号码上,如果受害人的银行卡已经绑定手机号码的,就将手机卡邮寄给他,往拍完照的银行卡里存钱,5000元、一万元、两万元不等。

  验证码代替银行卡密码

  “很多受害人都有这种心理,也就是我的银行卡密码没告诉对方,即便对方掌握了一些信息,怎么能取走钱呢?”周红雨说,“破绽就在于,方某通过手机操作,诈骗时页面显示提供验证码,他将验证码输入,受害人的钱就被转走。一定程度上,网上虚拟银行提示的验证码就代替了受害人自己设定的密码。”

  据警方介绍,方某用被害人的身份信息,注册一个支付宝账号,绑定在受害人发给他的银行卡上。需要付款转账时,就进行如上操作。

  最后一种就是成为“好友”后,方某直接向受害人要手续费。周红雨说,嫌疑人摸准了受害人不具备到正规银行办理大额信用卡的条件,又急于办理,就佯装说能办理,先要3000元,说托关系、走后门用。没信儿后,受害人打电话,方某回答说再拿3000元,前期的钱已经花得差不多了,他都垫了2000元。受害人犯嘀咕,再打过去,方某关机。

  在方某实施的多起新型电信诈骗案中,有多个受害人被骗几千元,他们没有报案。少部分被骗几万元的,则选择了报案。警方提醒受害人,无论多少,都要及时与警方联系,尽可能多地掌握嫌疑人的犯罪证据,让其无所遁形,早日被绳之以法。

  方某有时单独实施诈骗,有时团伙作案。作案工具为22张银行卡,这些银行卡有的是用自己的身份证办的,有的是用女友的身份证办的。目前,绥中警方根据掌握的线索,对其同伙正在实施严密的监控中。待条件成熟,准备一网打尽。

  据了解,1月5日,犯罪嫌疑人方某被绥中检察机关批准逮捕。

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